26.-(1) Ο διαχειριστής οφείλει να επιτελεί τις ακόλουθες ελάχιστες λειτουργίες διαχείρισης των υποκείμενων στοιχείων της τιτλοποίησης, συμπεριλαμβανομένων-
(α) Του διαχωρισμού των περιουσιακών στοιχείων και των ταμειακών ροών που απορρέουν από τα τιτλοποιημένα ανοίγματα της ΟΕΣΤ, έτσι ώστε να είναι σαφώς προσδιορισμένα,
(β) της διαχείρισης όλων των ταμειακών εισροών και εκροών για κάθε υποκείμενο άνοιγμα μιας τιτλοποίησης και της διατήρησης επαρκών σχετικών λεπτομερών αρχείων,
(γ) της διασφάλισης ότι τα τιτλοποιημένα ανοίγματα και οποιαδήποτε χρήματα προκύπτουν από ή σε σχέση με τα τιτλοποιημένα ανοίγματα που κατέχονται από τον διαχειριστή για λογαριασμό της ΟΕΣΤ κατέχονται σε εμπίστευμα προς όφελος της ΟΕΣΤ και δεν είναι διαθέσιμα για οποιονδήποτε άλλο πιστωτή του διαχειριστή,
(δ) της παρακολούθησης της απόδοσης των συμβάσεων πίστωσης,
(ε) της συλλογής και διαχείρισης των πληροφοριών σχετικά με την κατάσταση των συμβάσεων πίστωσης, του δανειολήπτη και των εξασφαλίσεων των τιτλοποιημένων ανοιγμάτων,
(στ) της διαχείρισης των παραπόνων από δανειολήπτες,
(ζ) της παροχής πληροφοριών προς δανειολήπτες αναφορικά με τα επιτόκια, τις χρεώσεις και τα οφειλόμενα ποσά ή οτιδήποτε άλλο αφορά τη σύμβαση πίστωσής τους.
(2) Ο διαχειριστής δύναται επίσης να επιτελεί τις ακόλουθες εργασίες:
(α) Τήρηση μητρώου επενδυτών·
(β) υπηρεσίες παροχής πληροφοριών προς επενδυτές·
(γ) διαχείριση των χρηματοοικονομικών μέσων της τιτλοποίησης.
(3) Η ΟΕΣΤ δύναται να αναθέτει σε πρόσωπα άλλα από τον διαχειριστή, μετά από συνεννόηση με τον διαχειριστή, τις εργασίες που αναφέρονται στο εδάφιο (2).
27. Σε περίπτωση που η ΟΕΣΤ αναθέτει τη διαχείριση των τιτλοποιημένων ανοιγμάτων σε διαχειριστή άλλον από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, ο διαχειριστής ενημερώνει τους υποκείμενους δανειολήπτες και όλους τους εγγυητές τους, το αργότερο εντός πέντε (5) εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία του διορισμού του, περί του ότι η ΟΕΣΤ του ανέθεσε τη διαχείριση των ανοιγμάτων και των σχετικών εξασφαλίσεων και-
(α) Παρέχει στους υποκείμενους δανειολήπτες όλα τα σχετικά στοιχεία επικοινωνίας των προσώπων που είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση των τιτλοποιημένων ανοιγμάτων τους και, όπου εφαρμόζεται, τα νέα στοιχεία λογαριασμού των ανοιγμάτων, και
(β) ενημερώνει τους υποκείμενους δανειολήπτες και όλους τους εγγυητές τους για την επεξεργασία των προσωπικών τους δεδομένων σύμφωνα με τις διατάξεις του Κανονισμού (ΕΕ) 2016/679 και τις διατάξεις του περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (Προστασία του Ατόμου) Νόμου, όπως εκάστοτε τροποποιείται ή αντικαθίσταται.
28. Σε περίπτωση που η διαχείριση των τιτλοποιημένων ανοιγμάτων εκχωρείται από την ΟΕΣΤ σε διαχειριστή άλλον από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, ο δανειολήπτης, με την παραλαβή της γνωστοποίησης που αναφέρεται στο άρθρο 27, καταβάλλει τις πληρωμές επί των υποκείμενων ανοιγμάτων στους λογαριασμούς που προσδιορίζονται από τον διαχειριστή.
29.-(1) Τηρουμένων των διατάξεων του Κανονισμού (ΕΕ) 2016/679 και των διατάξεων του περί Επεξεργασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (Προστασία του Ατόμου) Νόμου, όπως εκάστοτε τροποποιείται ή αντικαθίσταται ο διαχειριστής των τιτλοποιημένων ανοιγμάτων υποχρεούται να ενημερώνει τον Μηχανισμό Ανταλλαγής Δεδομένων και, για αυτό τον σκοπό, ετοιμάζει και υποβάλλει δεόντως συμπληρωμένο τον πίνακα που παρατίθεται στο Παράρτημα Α της περί του Ορισμού Λειτουργίας Συστήματος ή Μηχανισμού Ανταλλαγής, Συγκέντρωσης και Παροχής Δεδομένων Οδηγίας του 2015, με τις σχετικές πληροφορίες για τα υποκείμενα ανοίγματα δυνάμει της Οδηγίας αυτής, στον διαχειριστή του συστήματος ανταλλαγής δεδομένων, προκειμένου να ενημερώνεται έγκαιρα το κεντρικό μητρώο δανειοληπτών.
(2) Ο πίνακας με τα υποκείμενα ανοίγματα ετοιμάζεται και υποβάλλεται στον διαχειριστή του συστήματος ανταλλαγής δεδομένων σε μηνιαία βάση, με ημερομηνία αναφοράς την τελευταία ημερολογιακή ημέρα κάθε μήνα και με ημερομηνία υποβολής όχι αργότερα από την όγδοη εργάσιμη ημέρα του μήνα που έπεται της ημερομηνίας αναφοράς.
(3) Ο Μηχανισμός Ανταλλαγής Δεδομένων παρέχει στον διαχειριστή πληροφορίες για τα ανοίγματα των υποκείμενων δανειοληπτών.