Περιορισμοί αναφορικά με χρηματοδοτικά ανοίγματα

41ΙΑ.-(1) Επιπροσθέτως οποιουδήποτε άλλου περιορισμού ή υποχρέωσης προβλέπεται στον παρόντα Νόμο, απαγορεύεται σε  αναγνωρισμένο συνεργατικό πιστωτικό ίδρυμα, εξαιρουμένων των ιδρυμάτων που συνδέονται με τον Κεντρικό Φορέα -

(α) Να επιτρέπει, όπως η συνολική αξία των χρηματοδοτικών ανοιγμάτων που παρέχει  προς ένα πελάτη ή μία ομάδα συνδεδεμένων πελατών, υπερβεί οποτεδήποτε τα είκοσι πέντε   επί   τοις   εκατόν   (25%)   των   ιδίων κεφαλαίων του ή οποιοδήποτε άλλο χαμη-λότερο ποσοστό η Επιτροπή ήθελε οποτεδήποτε καθορίσει γενικά ή ειδικά για συγκεκριμένη κατηγορία συνεργατικού πιστωτικού ιδρύματος·

(β) να επιτρέπει, όπως η συνολική αξία όλων των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, υπερβεί οποτεδήποτε το οκταπλάσιο των ιδίων  κεφαλαίων του  ή  οποιοδήποτε  άλλο χαμηλότερο ποσοστό η Επιτροπή ήθελε οποτεδήποτε καθορίσει γενικά ή ειδικά για συγκεκριμένη κατηγορία συνεργατικού πιστωτικού ιδρύματος·

(γ) να επιτρέπει, όπως η συνολική αξία των χρηματοδοτικών ανοιγμάτων που δεν εξασφαλίζονται με εμπράγματη ασφάλεια  και που παραχωρούνται στα μέλη της Επιτροπείας ή του Συμβουλίου ή του Εποπτικού Συμβουλίου, στο Γραμματέα ή  Διευθυντή του συνεργατικού πιστωτικού ιδρύματος ή στα νομικά πρόσωπα, στα οποία οι προαναφερόμενοι ή οι σύζυγοι ή τα τέκνα ή εγγόνια αυτών, κατέχουν ποσοστό που είναι μεγαλύτερο του δέκα επί τοις εκατόν (10%) του μετοχικού των κεφαλαίου, υπερβεί οποτεδήποτε το πέντε επί τοις εκατόν (5%) των ιδίων κεφαλαίων του ή οποιοδήποτε άλλο  χαμηλότερο ποσοστό που η Επιτροπή ήθελε οποτεδήποτε καθορίσει γενικά ή ειδικά για συγκεκριμένη κατηγορία συνεργατικού πιστωτικού ιδρύματος.

(2) Προς διαπίστωση της υποχρέωσης για συμμόρφωση κατά τα προβλεπόμενα στο εδάφιο (1), η Επιτροπή έχει εξουσία να εξαιρεί στο σύνολό του ή μερικώς οποιοδήποτε χρηματοδοτικό άνοιγμα, αφού λάβει υπόψη της τον εξαιρετικά χαμηλό κίνδυνο που συνεπάγεται το εν λόγω άνοιγμα, νοουμένου ότι  τέτοια εξαίρεση δεν είναι αντίθετη με οποιαδήποτε ισχύουσα στη Δημοκρατία πράξη της Ευρωπαϊκής Κοινότητας.

(3) Για τους σκοπούς του παρόντος Νόμου -

(α) <χρηματοδοτικό άνοιγμα> σε σχέση με πρόσωπο ή ομάδα συνδεδεμένων πελατών, σημαίνει τη χορήγηση οποιουδήποτε δανείου ή το άνοιγμα τρεχούμενου χρεωστικού λογαριασμού για το πρόσωπο αυτό ή τη χορήγηση οποιασδήποτε χρηματοδοτικής μίσθωσης (financial leasing), περιλαμβανομένης και χρηματοδότησης με ενοικιαγορά ή την προεξόφληση γραμματίου ή συναλλαγματικής, για την οποία το πρόσωπο αυτό υπέχει  ευθύνης ως αποδέκτης ή ως εκδότης ή ως οπισθόγραφος ή τη χορήγηση οποιασδήποτε οικονομικής εγγύησης ή την ανάληψη οποιασδήποτε άλλης οικονομικής ευθύνης ή υποχρέωσης για λογαριασμό του προσώπου αυτού ή τη συμμετοχή σε αξίες που εκδόθηκαν από το πρόσωπο αυτό ή την ανάληψη οποιασδήποτε υποχρέωσης για τη χορήγηση  οποιωνδήποτε από τα πιο πάνω και περιλαμβάνει  οποιεσδήποτε από τις πράξεις αυτές γίνονται προς όφελος τρίτου με την εγγύηση του προσώπου αυτού, καθώς και οποιοδήποτε άλλο άμεσο στοιχείο ενεργητικού εντός ή εκτός ισολογισμού του συνεργατικού πιστωτικού ιδρύματος σε σχέση με το πρόσωπο αυτό·

(β) <μεγάλο χρηματοδοτικό άνοιγμα> σημαίνει χρηματοδοτικό άνοιγμα που  παραχωρείται στο ίδιο πρόσωπο ή σε ομάδα συνδεδεμένων πελατών όταν η αξία του ισούται ή υπερβαίνει το δέκα επί τοις εκατόν (10%) των ιδίων κεφαλαίων του συνεργατικού πιστωτικού ιδρύματος·

(γ) <χρηματοδοτικό άνοιγμα που δεν εξασφαλίζεται με εμπράγματη ασφάλεια> σημαίνει οποιοδήποτε χρηματοδοτικό άνοιγμα εκτός εκείνου, το οποίο παραχωρείται με εμπράγματη ασφάλεια περιουσιακού στοιχείου, του οποίου η αγοραία αξία δεν είναι μικρότερη από το ποσό του  ανοίγματος ή εκείνο το μέρος του ανοίγματος, το οποίο υπερβαίνει την αγοραία αξία του περιουσιακού στοιχείου που αποτελεί την ασφάλεια·

(δ) <ομάδα συνδεδεμένων πελατών> σημαίνει δύο ή περισσότερα φυσικά ή νομικά πρόσωπα,  τα οποία αντιπροσωπεύουν ένα ενιαίο κίνδυνο αφού το ένα κατέχει  άμεσα ή έμμεσα εξουσία ελέγχου επί του άλλου ή των άλλων ή αφού συνδέονται μεταξύ τους κατά τρόπο, ούτως ώστε να είναι πιθανό ότι, εάν ένα από αυτά αντιμετωπίσει οικονομικά προβλήματα, το άλλο ή τα άλλα θα αντιμετωπίσουν δυσκολίες εξόφλησης·

έμμεσα εξουσία ελέγχου επί του άλλου ή επί των άλλων ή αφού συνδέονται μεταξύ τους κατά τρόπο ώστε να είναι πιθανό ότι, εάν ένα από αυτά αντιμετωπίσει οικονομικά προβλήματα, το άλλο ή τα άλλα θα αντιμετωπίσουν δυσκολίες εξόφλησης.