29.-(1) Η Επιτροπή ελέγχει, στο βαθμό που αρμόζει και απαιτείται, λαμβανομένων υπόψη του μεγέθους, του προφίλ κινδύνου και του επιχειρηματικού μοντέλου της ΚΕΠΕΥ, τις ρυθμίσεις, τις στρατηγικές, τις διαδικασίες και τους μηχανισμούς που εφαρμόζονται από την ΚΕΠΕΥ για τη συμμόρφωσή της με τον παρόντα Νόμο, τις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες οδηγίες και τον Κανονισμό (ΕΕ) 2019/2033, και αξιολογεί τα ακόλουθα, όπως κρίνεται σκόπιμο και αρμόζει, με σκοπό την εξασφάλιση της ορθής διαχείρισης και κάλυψης των κινδύνων της:
(α) Τους κινδύνους που αναφέρονται στο άρθρο 23∙
(β) τη γεωγραφική θέση των ανοιγμάτων της ΚΕΠΕΥ∙
(γ) το επιχειρηματικό μοντέλο της ΚΕΠΕΥ∙
(δ) την εκτίμηση του συστημικού κινδύνου, λαμβάνοντας υπόψη τον προσδιορισμό και τη μέτρηση του συστημικού κινδύνου βάσει του Άρθρου 23 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 ή των συστάσεων του ΕΣΣΚ∙
(ε) τους κινδύνους για την ασφάλεια των συστημάτων δικτύου και πληροφοριών της ΚΕΠΕΥ με σκοπό την εξασφάλιση της εμπιστευτικότητας, της ακεραιότητας και της διαθεσιμότητας των διαδικασιών, των δεδομένων και των στοιχείων ενεργητικού της∙
(στ) το άνοιγμα της ΚΕΠΕΥ σε κίνδυνο επιτοκίου που απορρέει από δραστηριότητες εκτός χαρτοφυλακίου συναλλαγών∙ και
(ζ) το πλαίσιο διακυβέρνησης της ΚΕΠΕΥ και την ικανότητα των μελών του διοικητικού συμβουλίου να εκτελούν τα καθήκοντά τους.
(2) Για τους σκοπούς του εδαφίου (1), η Επιτροπή λαμβάνει δεόντως υπόψη το κατά πόσον η ΚΕΠΕΥ διαθέτει ασφάλιση επαγγελματικής ευθύνης.
(3) Η Επιτροπή καθορίζει τη συχνότητα και την ένταση του ελέγχου και της αξιολόγησης που αναφέρονται στο εδάφιο (1), συνεκτιμώντας το μέγεθος, τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της ΚΕΠΕΥ και, όπου αρμόζει, τη συστημική σημασία της, και λαμβάνοντας υπόψη την αρχή της αναλογικότητας.
(4) Η Επιτροπή αποφασίζει κατά περίπτωση αν και με ποια μορφή θα διενεργηθούν ο έλεγχος και η αξιολόγηση όσον αφορά ΚΕΠΕΥ που πληροί τις προϋποθέσεις του Άρθρου 12, παράγραφος 1, του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2033, ώστε να χαρακτηριστεί ως μικρή και μη διασυνδεδεμένη ΚΕΠΕΥ μόνον εφόσον το κρίνει απαραίτητο λόγω του μεγέθους, της φύσης, της κλίμακας και της πολυπλοκότητας των δραστηριοτήτων της ΚΕΠΕΥ.
(5) Για τους σκοπούς του εδαφίου (3), λαμβάνεται υπόψη η Οδηγία ΟΔ 87-01.
(6) Κατά τη διενέργεια του ελέγχου και της αξιολόγησης που αναφέρονται στην παράγραφο (ζ) του εδαφίου (1), η Επιτροπή έχει πρόσβαση στα θέματα προς συζήτηση, τα πρακτικά και τα δικαιολογητικά έγγραφα των συνεδριάσεων του διοικητικού συμβουλίου και των επιτροπών αυτού, καθώς και στα αποτελέσματα της εσωτερικής ή εξωτερικής αξιολόγησης των επιδόσεων του διοικητικού συμβουλίου.
30.-(1) Η Επιτροπή εξετάζει τακτικά, και τουλάχιστον κάθε τρία (3) έτη, τη συμμόρφωση των ΚΕΠΕΥ προς τις απαιτήσεις για τη χορήγηση άδειας χρήσης εσωτερικών υποδειγμάτων, όπως αναφέρονται στο Άρθρο 22 του Κανονισμού (ΕΕ) 2019/2033.
(2) Η Επιτροπή δίνει ιδιαίτερη προσοχή στις αλλαγές της επιχειρηματικής δραστηριότητας μιας ΚΕΠΕΥ και στην εφαρμογή των εν λόγω εσωτερικών υποδειγμάτων σε νέα προϊόντα, και εξετάζει και εκτιμά κατά πόσον η ΚΕΠΕΥ χρησιμοποιεί άρτια αναπτυγμένες και επικαιροποιημένες τεχνικές και πρακτικές για τα εν λόγω εσωτερικά υποδείγματα.
(3) Η Επιτροπή διασφαλίζει τη διόρθωση σημαντικών ελλείψεων εντοπιζόμενων στην κάλυψη κινδύνων από τα εσωτερικά υποδείγματα μιας ΚΕΠΕΥ ή λαμβάνει μέτρα για τον μετριασμό των επιπτώσεών τους, μεταξύ άλλων, επιβάλλοντας κεφαλαιακές προσαυξήσεις ή υψηλότερους πολλαπλασιαστικούς συντελεστές.
(4) Αν, σε εσωτερικά υποδείγματα κινδύνου αγοράς, πληθώρα υπερβάσεων, όπως αναφέρονται στο Άρθρο 366 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, δείχνουν ότι τα εσωτερικά υποδείγματα δεν είναι ή δεν είναι πλέον ακριβή, η Επιτροπή ανακαλεί την άδεια χρήσης των εσωτερικών υποδειγμάτων ή επιβάλλει κατάλληλα μέτρα για να διασφαλίσει ότι τα εσωτερικά υποδείγματα θα βελτιωθούν ταχέως, εντός ορισμένου χρονικού πλαισίου.
(5) Στην περίπτωση που μια ΚΕΠΕΥ η οποία έχει λάβει άδεια να χρησιμοποιεί εσωτερικά υποδείγματα, δεν πληροί πλέον τις απαιτήσεις για την εφαρμογή των εν λόγω εσωτερικών υποδειγμάτων, η Επιτροπή ζητά από την ΚΕΠΕΥ είτε να αποδείξει ότι η μη συμμόρφωση έχει ασήμαντη επίπτωση είτε να υποβάλει σχέδιο και να ορίσει προθεσμία για τη συμμόρφωση προς τις εν λόγω απαιτήσεις.
(6) Η Επιτροπή απαιτεί να γίνουν βελτιώσεις στο υποβληθέν σχέδιο που αναφέρεται στο εδάφιο (5) αν δεν αναμένεται να επιφέρει πλήρη συμμόρφωση ή αν η προθεσμία είναι ακατάλληλη.
(7) Αν η ΚΕΠΕΥ δεν αναμένεται να συμμορφωθεί εντός της προβλεπόμενης προθεσμίας ή δεν έχει αποδείξει ικανοποιητικά ότι η επίπτωση από τη μη συμμόρφωση είναι ασήμαντη, η Επιτροπή ανακαλεί την άδεια χρήσης εσωτερικών υποδειγμάτων ή την περιορίζει στα συμμορφούμενα τμήματα ή στα τμήματα στα οποία η συμμόρφωση είναι εφικτή εντός κατάλληλης προθεσμίας.
(8) Για την εξέταση που αναφέρεται στο εδάφιο (1), η Επιτροπή ενθαρρύνεται να λαμβάνει υπόψη την ανάλυση την οποία η ΕΑΤ διενεργεί και τις κατευθυντήριες γραμμές τις οποίες η ΕΑΤ καταρτίζει, δυνάμει του Άρθρου 38(4) της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034.