Ο Περί των Ιδρυμάτων Ηλεκτρονικού Χρήματος Νόμος του 2004 (86(I)/2004)

24. Η Κεντρική Τράπεζα είναι αρμόδια για την εποπτεία των ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος προς διασφάλιση της ομαλής λειτουργίας του ευρύτερου τραπεζικού συστήματος:

Νοείται ότι, η Κεντρική Τράπεζα σε συνεργασία με την αρμόδια εποπτική αρχή κράτους μέλους, έχει την ευθύνη της εποπτείας της ρευστότητας του υποκαταστήματος που εγκαθίσταται στη Δημοκρατία κατά τις διατάξεις του άρθρου 10.

25. Η Κεντρική Τράπεζα γνωστοποιεί σε κατάλογο που δημοσιεύεται στην Επίσημη Εφημερίδα της Δημοκρατίας-

(α) Τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, στα οποία έχει εκδώσει άδεια·

(β) τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, τα οποία τυγχάνουν εξαίρεσης κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 23. και

(γ) τα ιδρύματα κρατών μελών που εκδίδουν ηλεκτρονικό χρήμα και που δραστηριοποιούνται στη Δημοκρατία.

26.-(1) Τηρουμένων των διατάξεων του παρόντος Νόμου, η Κεντρική Τράπεζα για την επίτευξη των σκοπών του παρόντος Νόμου και την εκτέλεση των δυνάμει του παρόντος Νόμου αρμοδιοτήτων της, δύναται να εκδίδει γενικές ή ειδικές Οδηγίες περιλαμβανομένων Οδηγιών για θέματα πρακτικής και δεοντολογίας, τις οποίες γνωστοποιεί με οποιοδήποτε τρόπο ήθελε ορίσει.

(2) Κατά την άσκηση της διακριτικής της ευχέρειας όπου αυτή προβλέπεται σε οποιαδήποτε διάταξη του παρόντος Νόμου, η Κεντρική Τράπεζα ενεργεί αφού λάβει υπόψη τη διεθνή πρακτική, την προστασία και τα συμφέροντα των πελατών των ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος γενικά, καθώς και την ομαλή λειτουργία του ευρύτερου τραπεζικού συστήματος και θα εκδίδει αιτιολογημένη Απόφαση ή Οδηγίες.

27. Οι διατάξεις των άρθρων 4(6), 12(1)(α) και (2), 15(α), 16, 17, 18, 24, 25, 26, 27, 28, 29, 30(1)(α), (β)(i) και (v), (γ), (δ) και (ε) και (2), 31, 32, 33, 39, 40 και 44 των περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων του 1997 μέχρι 2004, καθώς και οι διατάξεις οποιουδήποτε άλλου Νόμου που τροποποιούν ή αντικαθιστούν τις πιο πάνω διατάξεις, εφαρμόζονται, τηρουμένων των αναλογιών, στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος και ο όρος «τράπεζα» στα άρθρα αυτά, ή οποιαδήποτε γραμματική παραλλαγή του όρου αυτού, ερμηνεύεται, για σκοπούς του παρόντος Νόμου, ότι περιλαμβάνει και τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος:

Νοείται ότι-

(α) Η παραπομπή του εδαφίου (4) του άρθρου 26 των περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων του 1997 μέχρι 2004 στο εδάφιο (4) του άρθρου 3 των ιδίων Νόμων, θα διαβάζεται, για σκοπούς του παρόντος Νόμου, ως παραπομπή στο εδάφιο (2) του άρθρου 3 του παρόντος Νόμου·

(β) οποιαδήποτε αναφορά, στο άρθρο 27 των περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων του 1997 μέχρι 2004, σε εποπτική αρχή θα ερμηνεύεται ως αναφορά και σε εποπτική αρχή που είναι επιφορτισμένη με την εποπτεία ιδρυμάτων που εκδίδουν ηλεκτρονικό χρήμα:

Νοείται περαιτέρω ότι, οι πρόνοιες των άρθρων 24 και 25 των περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων του 1997 μέχρι 2004, αναφορικά με την υποχρέωση υποβολής και δημοσίευσης εκθέσεων και λογαριασμών από τράπεζα, διευρύνονται για να καλύπτουν υποκατάστημα που εγκαθίσταται στη Δημοκρατία κατά τις διατάξεις του άρθρου 10 του παρόντος Νόμου, ενώ οποιαδήποτε αναφορά σε «εγκεκριμένο ελεγκτή» στο άρθρο 24 των πιο πάνω Νόμων, για σκοπούς του παρόντος Νόμου, θα διαβάζεται ως αναφορά σε «ελεγκτή» με τη συνήθη γραμματική έννοια του όρου αυτού.

28. Οι διατάξεις των άρθρων 39, 40, 41, 44, 46, 47, 63 και 64 των περί της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου Νόμων του 2002 και 2003, καθώς και οι διατάξεις οποιουδήποτε άλλου νόμου που τροποποιούν ή αντικαθιστούν τις πιο πάνω διατάξεις, εφαρμόζονται, τηρουμένων των αναλογιών, στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος και ο όρος «τράπεζα» στα άρθρα αυτά, ή οποιαδήποτε γραμματική παραλλαγή του όρου αυτού, ερμηνεύεται για σκοπούς του παρόντος Νόμου, ότι περιλαμβάνει και τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος.

29.-(1) Οι διατάξεις του άρθρου 42 των περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων του 1997 μέχρι 2004 εφαρμόζονται, τηρουμένων των αναλογιών, στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος και ο όρος «τράπεζα» στο άρθρο αυτό ή οποιαδήποτε γραμματική παραλλαγή του όρου αυτού ερμηνεύεται, για σκοπούς του παρόντος Νόμου, ότι περιλαμβάνει και τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος.

(2) Οι διατάξεις του άρθρου 65 των περί της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου Νόμων του 2002 και 2003 που αφορούν αδικήματα σε σχέση με τα άρθρα 39, 41, 44, 46, 63 και 64 του ιδίου Νόμου, καθώς επίσης και οι διατάξεις των εδαφίων (2) και (3) του άρθρου 43 των περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων του 1997 μέχρι 2004 που αφορούν αδικήματα και ποινές σε σχέση με τα άρθρα 12(1)(α) και (2), 15(α), 24, 25 και 26 των ιδίων Νόμων εφαρμόζονται, τηρουμένων των αναλογιών, στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος και ο όρος «τράπεζα» στο άρθρο 43 των περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων του 1997 μέχρι 2004, ή οποιαδήποτε γραμματική παραλλαγή του όρου αυτού ερμηνεύεται, για σκοπούς του παρόντος Νόμου, ότι περιλαμβάνει και τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος.

(3) Η παράβαση οποιασδήποτε από τις διατάξεις του παρόντος Νόμου, εκτός από τις διατάξεις των άρθρων που καθορίζονται στο εδάφιο (4), καθώς και η παράβαση οποιασδήποτε από τις διατάξεις των άρθρων των περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων του 1997 μέχρι 2004, που εφαρμόζονται στα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος κατά τις διατάξεις του άρθρου 27, εκτός από τις διατάξεις των άρθρων που καθορίζονται στο εδάφιο (2), συνιστά αδίκημα τιμωρούμενο, σε περίπτωση καταδίκης, με φυλάκιση που δεν υπερβαίνει τα δύο χρόνια ή με χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις πενήντα χιλιάδες λίρες (Λ.Κ.50.000) ή και με τις δύο αυτές ποινές και, σε περίπτωση που το αδίκημα συνεχίζεται, τιμωρείται με περαιτέρω χρηματική ποινή μέχρι χίλιες λίρες (Λ.Κ.1.000), για κάθε ημέρα για την οποία συνεχίζεται.

(4) Η παράβαση οποιασδήποτε από τις διατάξεις των άρθρων 7, 8, 9, 13, 14, 15, 17, 18, 19, 20, 22(2), 23(5) και 24 του παρόντος Νόμου συνιστά αδίκημα τιμωρούμενο, σε περίπτωση καταδίκης, με χρηματική ποινή που δεν υπερβαίνει τις πενήντα χιλιάδες λίρες (Λ.Κ.50.000) και, σε περίπτωση που το αδίκημα συνεχίζεται, τιμωρείται με περαιτέρω χρηματική ποινή μέχρι χίλιες λίρες (Λ.Κ.1.000) για κάθε ημέρα για την οποία συνεχίζεται.

(5) Σε περίπτωση κατά την οποία διαπράττεται οποιοδήποτε αδίκημα κατά τις διατάξεις του παρόντος Νόμου, από ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος ή από οργανισμό προσώπων με νομική ή χωρίς νομική προσωπικότητα, τότε οποιοσδήποτε σύμβουλος, διευθύνων σύμβουλος, πρώτος εκτελεστικός διευθυντής, διευθυντής, συνέταιρος ή άλλος λειτουργός ή υπάλληλος του ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος ή του οργανισμού που εξουσιοδότησε ή εν γνώσει του επέτρεψε τη διάπραξή του, είναι ένοχος του αδικήματος και, σε περίπτωση καταδίκης του, υπόκειται στις ποινές που προβλέπονται στο εδάφιο (3), σε σχέση με τα αδικήματα που καθορίζονται στο εδάφιο αυτό, ή στο εδάφιο (4) σε σχέση με τα αδικήματα που καθορίζονται στο εδάφιο αυτό.

30. Από την ημερομηνία προσχώρησης της Δημοκρατίας στην Ευρωπαϊκή ΄Ενωση, οποιαδήποτε αναφορά στον παρόντα Νόμο, σε «κράτος μέλος», θα ερμηνεύεται ως αναφορά σε κράτος μέλος άλλο από τη Δημοκρατία.

31-(1) Ο παρών Νόμος τίθεται σε ισχύ κατά την ημερομηνία δημοσίευσής του στην Επίσημη Εφημερίδα της Δημοκρατίας.

(2) Ανεξάρτητα από τη διάταξη του εδαφίου (1), τα άρθρα 10, 11 και 12 τίθενται σε ισχύ κατά την ημερομηνία προσχώρησης της Δημοκρατίας στην Ευρωπαϊκή Ένωση.